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上市公司“理财热”为啥降温

 时间:2019-11-26 07:40:32 阅读人数:854


很久以前,上市公司利用闲置资金购买理财产品,这被认为是提高资本使用效率的普遍做法。然而,今年,上市公司的“财富管理热”正在降温。从订购产品的数量和数量来看,不如去年同期。

与去年相比,今年的“理财专业”认购额有所下降。截至9月16日,渤海轮渡、恒瑞医药和江苏国泰位列认购总额前三名,分别为189.29亿元、133.74亿元和131.69亿元。去年同期,前三名分别是宝钢、天马集团和澳普照明,认购金额分别为490.2亿元、388亿元和198.43亿元。

资料来源:荣360|建普科技研究所大数据

风的统计数据显示,2018年9月18日至2019年9月18日,共有1167家上市公司购买了a股各种金融产品,金融产品总数为21400种,规模为1.40万亿元。其中,杰克股份、渤海轮渡、恒生电子、吉博、江苏国泰、恒瑞医药等上市公司持有的金融产品数量排名第一至第六,每家公司平均购买200多种金融产品。

相比之下,2017年、2016年和2015年购买的金融产品数量和规模要大得多。2017年9月18日至2018年9月18日,1359家上市公司共购买理财产品24500件,总规模1.79万亿元。

为什么上市公司在购买金融产品时会冷静下来?从产品收入来看,金牛金融网的统计数据显示,从9月7日至9月13日,118家商业银行发行了293种新的公开发行净值金融产品,比前一周增加了37种。截至9月13日,共有8826种净值银行理财产品。从收益来看,由于今年货币政策相对宽松等因素,银行理财产品的预期收益率已经连续18个月下降,2019年8月银行理财产品的平均预期收益率为4.04%。按类型划分,结构化理财产品的平均预期最高回报率为4.71%,而非结构化理财产品的平均预期最高回报率为4%。

图片说明:对上市公司去年购买的金融产品的分析。来源:风

金牛金融网金融研究部副主任薛永珍表示,上市公司重视金融资本的安全性,他们最喜欢购买保本银行金融产品。自今年年初以来,银行融资加快了净值的转化。保本产品已经大量下架。来自上市公司的资金流向了具有资本担保特征的结构性存款。这可能是上市公司投资和财务管理规模下降的重要原因。

由于新资本管理条例的过渡期将持续到2020年底,银行不符合规定的金融产品将在此期间继续下降,这将直接影响银行的金融业务收入。根据荣格360大数据研究所的大银行半年度报告数据,许多银行的财务管理收入已经缩水。2019年上半年,上市银行无担保财务管理规模仍面临压力。四大国有商业银行无担保财务管理规模均有所下降,降幅最大接近10%。只有银行的无担保财务管理逆势增长。

苏宁金融研究所高级研究员陈家宁认为,上市公司的“理财热”是上市公司拥有大量资金,但投资渠道不多,因此他们可以通过购买理财产品的形式赚取理财收入,以避免闲置资金。财务管理规模和数量的下降可能会有不同的解释,这取决于上市公司所属的行业。对于快速增长的新兴产业来说,这意味着公司有更多高质量的项目需要投资。这些高质量项目的投资回报远远高于财务管理的回报。因此,没有必要进行财务管理。对于衰退的行业,这并不排除该公司缺乏资金。因此,有必要动用财务管理资金来维持运营或寻求转型。上市公司一般参与财务管理没有太大风险,主要是一些银行发行的金融产品,考虑到一定的流动性和收益率。在降低投资风险方面,主要需要与正规金融机构开展业务,以便能够理解和澄清金融产品、基础资产和自下而上责任的特征,从而具有针对性。

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